Divulgation des risques

Le mouvement d'argent transfrontalier, la finance régulée et les technologies qui les soutiennent comportent des risques inhérents. Cette page résume les catégories que vous devez connaître en tant qu'utilisateur ou partenaire de MoneyTrans®.

This disclosure summarizes the categories of risk associated with using MoneyTrans®. It does not modify the platform Terms of Service or any agreement with a partner financial institution.

Risk categories

Risques opérationnels

Indisponibilité du système, interruptions d'infrastructure, perte de données, maintenances planifiées et dépendance à des services tiers peuvent retarder ou empêcher les transactions.

  • Indisponibilité temporaire du service
  • Performance dégradée pendant les incidents
  • Fenêtres de maintenance annoncées à l'avance lorsque possible

Risques réglementaires et conformité

Changements dans les régimes de sanctions, exigences KYC / AML, périmètre des licences ou réglementations financières locales peuvent restreindre, retarder ou stopper les transferts.

  • De nouvelles juridictions peuvent devenir restreintes avec peu de préavis
  • Des documents de vérification additionnels peuvent être requis en cours de flux
  • Certains corridors peuvent être suspendus si les licences partenaires changent

Risques transactionnels

Les transactions peuvent être retardées, mises en attente pour revue, rejetées ou inversées pour des raisons de conformité, sécurité ou opérationnelles.

  • Les attentes pour revue de conformité peuvent prendre de minutes à jours
  • Fonds retournés à la source après un payout échoué
  • Les rails bancaires hors du contrôle de MoneyTrans® (ACH, RTP, virements) suivent leurs propres horaires limites

Risques de contrepartie

Les partenaires bancaires, de paiement et FX peuvent connaître leurs propres perturbations affectant la disponibilité ou le timing de règlement.

  • Pannes des banques partenaires
  • Indisponibilité du réseau de cartes affectant les payouts push-to-card
  • Fermetures des réseaux de retrait cash (jours fériés, force majeure)

Risques FX et liquidité

Les taux de change fluctuent. Le taux coté au moment de la cotation peut différer du taux à l'exécution, et le bénéficiaire peut recevoir un montant différent de celui initialement affiché.

  • Les cotations indicatives ont une fenêtre temporelle et peuvent expirer
  • Le taux final de règlement peut différer des cotations indicatives
  • La liquidité sur certains corridors peut temporairement limiter les transferts importants

Risques de cybersécurité

Malgré nos meilleurs efforts, aucun système n'est immunisé contre les incidents de sécurité. Account takeover, ingénierie sociale, phishing et violations de données peuvent affecter les utilisateurs.

  • Tentatives de phishing usurpant MoneyTrans® ou partenaires
  • Account takeover via réutilisation de mots de passe
  • Compromission d'appareil menant à un vol de session

Responsabilités du client

Pour minimiser le risque de votre côté, veuillez :

  • Fournir des informations précises, actuelles et complètes à l'onboarding et sur demande
  • Activer l'authentification multifacteur et garder vos coordonnées à jour
  • Vérifier le bénéficiaire avant l'envoi — les transferts peuvent être irréversibles une fois exécutés
  • Éviter d'envoyer à des personnes, entités ou juridictions sanctionnées
  • Signaler rapidement toute activité suspecte, accès non autorisé ou identifiants compromis

Limitation de responsabilité

MoneyTrans®, ses affiliés et ses partenaires ne sont pas responsables des pertes résultant de force majeure, interruptions de services tiers, actions réglementaires ou événements hors de notre contrôle raisonnable. La responsabilité est en outre limitée comme décrit dans les Conditions de la plateforme.

Droit de revue, restriction ou refus

MoneyTrans® se réserve le droit de revoir, retarder, rejeter ou restreindre les transactions selon les exigences de conformité, sécurité ou opérationnelles — incluant, sans s'y limiter, des demandes de documentation supplémentaire, des reversements de transactions et des restrictions de compte.

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Problèmes de sécurité

security@moneytrans.com

Préoccupations de conformité

compliance@moneytrans.com

Support

support@moneytrans.com